{"id":21355,"date":"2022-05-23T11:35:50","date_gmt":"2022-05-23T10:35:50","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sheffieldhaworth.com\/nicht-kategorisiert\/die-zukunft-der-schadenautomatisierung-in-der-sachversicherung\/"},"modified":"2025-04-25T20:08:01","modified_gmt":"2025-04-25T19:08:01","slug":"die-zukunft-der-schadenautomatisierung-in-der-sachversicherung","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sheffieldhaworth.com\/de\/die-zukunft-der-schadenautomatisierung-in-der-sachversicherung\/","title":{"rendered":"Die Zukunft der Schadenautomatisierung in der Sachversicherung<\/strong>"},"content":{"rendered":"\n

Sind wir der weit verbreiteten Automatisierung von Schadensf\u00e4llen in der Versicherungsbranche schon n\u00e4her gekommen oder sind die Hindernisse un\u00fcberwindbar? Experten aus der Welt der InsurTechs und der etablierten Unternehmen \u00e4u\u00dfern ihre Meinung. <\/strong><\/p>\n\n

Von Gareth Burden, Berater, Sheffield Haworth Insurance & InsurTech Praxis<\/strong><\/p>\n\n

Das Interesse an der Automatisierung der Schadenregulierung scheint in der globalen Schaden- und Unfallversicherungsbranche so gro\u00df zu sein wie nie zuvor. Einerseits l\u00e4sst sich dies leicht auf den Aufstieg digitaler Herausforderer wie Lemonade, Hippo oder Hedvig zur\u00fcckf\u00fchren, die sich stark auf eine schnelle automatische Schadenregulierung konzentrieren. <\/p>\n\n

Dies unterschl\u00e4gt jedoch die Tatsache, dass die Branche schon seit Jahren versucht, die Schadenkosten zu senken. Die Automatisierung ist nur eine M\u00f6glichkeit, dies zu erreichen, neben anderen Optionen wie der Umschulung von Mitarbeitern oder der Umverteilung von Ressourcen, um Nachfrageschwankungen zu bew\u00e4ltigen, oder der Verfeinerung von Prozessen, um sie effizienter zu machen. <\/p>\n\n

In der Sheffield Haworth Insurance & InsurTech Praxis sind wir immer daran interessiert zu verstehen, wie sich Trends auf den Talentbedarf der Branche auswirken. Deshalb habe ich mit Florian Graillot, Gr\u00fcndungspartner von astoryaVC und erfahrener Investor in europ\u00e4ische InsurTechs, gesprochen, um seine Meinung zu diesem Thema zu erfahren. <\/p>\n\n

Ich habe auch mit zwei f\u00fchrenden K\u00f6pfen bei Cov\u00e9a Insurance gesprochen – James Gearey, Managing Director, Personal Lines and Protection, und Stephen Long, Director of Operations – um die Meinung eines Versicherers zu erfahren, der ein Zusammenschluss von drei Marken ist, der mit seiner digitalen Transformation gro\u00dfe Fortschritte gemacht hat und in den letzten Jahren zahlreiche Auszeichnungen f\u00fcr seinen Kundenservice erhalten hat.<\/p>\n\n

Was k\u00f6nnen etablierte Versicherer von den aufstrebenden Digital-First-Versicherern lernen? Oder sind es die Startups, die von den alteingesessenen Versicherern lernen sollten? Wollen die Verbraucher wirklich eine automatisierte Schadenbearbeitung? An welchem Punkt geht die Automatisierung zu weit und der menschliche Kontakt wird notwendig? Und was bedeutet all dies f\u00fcr die Talente? Welche entscheidenden Qualifikationsl\u00fccken gibt es derzeit, und wie kann die Branche diese L\u00fccken in den n\u00e4chsten Jahren schlie\u00dfen? <\/p>\n\n

Was das Interesse an der Automatisierung von Schadenf\u00e4llen in der Schaden- und Unfallversicherungsbranche antreibt<\/strong><\/p>\n\n

Wie James Gearey es ausdr\u00fcckt: „Wir sind hier, um die Menschen zu unterst\u00fctzen, wenn sie uns brauchen, um ihnen aus jeder noch so verzwickten Situation herauszuhelfen, in der sie sich befinden. Und ich denke, seit jeher stellt sich die Frage, wie wir diese Kosten abmildern k\u00f6nnen.“<\/p>\n\n

Auf der InsurTech-Seite ist das Interesse an Technologien zur Schadenautomatisierung ziemlich konstant und macht laut Florian Graillot seit 2014 jedes Jahr etwa 10 % aller InsurTech-Investitionen aus.<\/p>\n\n

„Ich denke, dass die Gr\u00fcnde daf\u00fcr bei den Kunden und den etablierten Unternehmen zu suchen sind“, sagt er. „Die Kunden m\u00f6chten den Prozess nachvollziehen k\u00f6nnen und besser verstehen, warum sie m\u00f6glicherweise weniger als den vollen Wert eines Schadens erstattet bekommen, warum die Bearbeitung eines Schadens so lange dauert – oder warum es andererseits so schnell geht – hier geht es also wirklich um die Nachfrage der Kunden und die Notwendigkeit, ein gutes Kundenerlebnis zu bieten.“ <\/p>\n\n

Stephen Long ist ebenfalls der Meinung, dass die Erwartungen der Kunden eine wichtige Triebfeder f\u00fcr die derzeitige Konzentration auf die Automatisierung der Schadenbearbeitung sind. Die Kunden erwarten heute von den Versicherern die gleiche schnelle, nahtlose Erfahrung wie von allen digitalen Diensten, von Amazon bis Deliveroo. „Die gestiegenen Kundenerwartungen haben diese Agenda wirklich vorangetrieben“, sagt er. <\/p>\n\n

Ist die Automatisierung von Schadensf\u00e4llen f\u00fcr bestimmte Gesch\u00e4ftsbereiche schwieriger als f\u00fcr andere?<\/strong><\/p>\n\n

Florian glaubt, dass einige InsurTechs, die sich auf Schadentechnologie spezialisiert haben, einige Arten von Sch\u00e4den schwieriger zu bearbeiten finden als andere.<\/p>\n\n

„Wenn wir uns die visuelle Intelligenz von InsurTechs wie Tractable<\/a> oder Bdeo<\/a> ansehen, sehen wir hier eine potenzielle Herausforderung“, sagt er. „Sie begannen damit, ihre Technologie auf Kfz-Sch\u00e4den anzuwenden, die am einfachsten zu standardisieren sind, weil die Autoteile genormt sind. Aber jetzt versuchen diese Unternehmen, ihren anf\u00e4nglichen Erfolg in der Hausratversicherung zu wiederholen, was eine gr\u00f6\u00dfere Herausforderung darstellt. <\/p>\n\n

F\u00fcr Cov\u00e9a machen die verschiedenen Gesch\u00e4ftsbereiche keinen so gro\u00dfen Unterschied, wie die M\u00f6glichkeit, jeden Schadenfall von Fall zu Fall danach zu beurteilen, was das Beste f\u00fcr den Kunden ist.<\/p>\n\n

„Sie m\u00fcssen wirklich jeden einzelnen Service, jeden Interaktionspunkt ber\u00fccksichtigen“, sagt Stephen und f\u00fcgt hinzu: „Wir verwenden Telematikdaten f\u00fcr ein VitalityCar-Programm, das wir versichern. Wir lernen \u00fcber die G-Kr\u00e4fte eines Aufpralls. Wir k\u00f6nnen sehen, ob sich das Auto nach dem Aufprall weiterbewegt, so dass wir einsch\u00e4tzen k\u00f6nnen, ob der Kunde m\u00f6glicherweise Hilfe ben\u00f6tigt. <\/p>\n\n

„Es gibt viele Datenpunkte und Technologien, die wir nutzen k\u00f6nnen, um wirklich zu verstehen, ob der Kunde uns braucht oder nicht, und um unseren Ansatz intuitiver zu gestalten. Sie gehen auf den einzelnen Kunden ein: Braucht er einen Schaden? Egal, ob es um sein Haustier oder um etwas, das in seinem Haus entdeckt wurde, um seine Autoversicherung oder um ein kommerzielles Produkt geht – das ist das Ma\u00df an Verst\u00e4ndnis, das die Kunden erwarten.“<\/p>\n\n

Da sich die Technologie in anderen Bereichen der Versicherungswertsch\u00f6pfungskette verbessert hat, muss die Schadenregulierung innovativ sein, um Schritt zu halten<\/strong><\/p>\n\n

Florian und Cov\u00e9a sind sich einig, dass die Schadenregulierung in Bezug auf Innovation hinter anderen Teilen der Wertsch\u00f6pfungskette zur\u00fcckbleibt. Die Erg\u00e4nzung oder der Ersatz eines Schadenmanagers erfordert ein hohes Ma\u00df an technologischer Raffinesse, glaubt Florian: „Das technologische Niveau, das f\u00fcr zuverl\u00e4ssige automatisierte Schadenl\u00f6sungen erforderlich ist, ist ein Grund, warum nur 10 % der InsurTech-Startups in diesem Bereich t\u00e4tig sind“, sagt er. <\/p>\n\n

F\u00fcr Cov\u00e9a hinkt die Schadenregulierung zwar digital hinter anderen Service-Interaktionen wie dem Abschluss einer Police hinterher, aber die Branche hat erkannt, dass dies ein Problem ist, und ist ernsthaft bem\u00fcht, es zu l\u00f6sen. „Ich denke, man hat erkannt, dass die Schadenregulierung mit anderen Bereichen der Versicherung gleichziehen muss, um den Kunden das Erlebnis zu bieten, das sie sich w\u00fcnschen“, sagt Stephen. <\/p>\n\n

Potenzielle Hindernisse f\u00fcr die Automatisierung von Schadenf\u00e4llen und Innovationen<\/strong><\/p>\n\n

F\u00fcr Florian sind die beiden gr\u00f6\u00dften potenziellen Hindernisse in diesem Bereich 1) der Zugang zu Daten und 2) der Aufbau von Vertrauen zwischen InsurTechs und etablierten Unternehmen. <\/p>\n\n

Wie er es ausdr\u00fcckt: „Ein InsurTech braucht Zugang zu historischen Versicherungsdaten, um seinen Algorithmus zu trainieren. Hier brauchen Sie also ein hohes Ma\u00df an Vertrauen und eine Partnerschaft zwischen etablierten Unternehmen und Startups, wobei das Startup den Algorithmus und das Data-Science-Element bereitstellt und das etablierte Unternehmen die historischen Daten.“<\/p>\n\n

James und Stephen sind sich einig, dass Daten ein Hindernis sein k\u00f6nnen. Wie James sagt: <\/p>\n\n

„Ich bin optimistisch, dass wir die Chance haben, mehr und mehr Daten zu erfassen, und wir sind eine Datenindustrie. Aber wir k\u00e4mpfen immer noch darum, wie wir das alles zusammenbringen k\u00f6nnen. Au\u00dferhalb der InsurTechs gibt es nur sehr wenige Unternehmen, die \u00fcber reine „Golden Source“-Daten verf\u00fcgen, d.h. alle Daten sind der erste Punkt, an dem sie im Unternehmen ankommen, und sie befinden sich an diesem einen Ort. Normalerweise werden sie durch zahlreiche verschiedene Systeme gefiltert und die verschiedenen Systeme stellen ein potenzielles Risiko f\u00fcr die Qualit\u00e4t dieser Informationen dar.“<\/p>\n\n

Dennoch ist die gr\u00f6\u00dfte Frage sowohl f\u00fcr Stephen als auch f\u00fcr James nicht so sehr ein Hindernis an sich, sondern die Notwendigkeit zu wissen, wann automatisiert werden soll und wann menschliches Eingreifen noch erforderlich ist. Stephen beschreibt das Verst\u00e4ndnis der Kundenbed\u00fcrfnisse und die Bereitschaft der Kunden f\u00fcr Innovationen als „eine der gr\u00f6\u00dften Herausforderungen – und Vorteile -, die alteingesessene Versicherer haben.“ <\/p>\n\n

James veranschaulicht den Punkt mit dem Beispiel eines Autounfalls, den er hatte. Als er versuchte, seinen Versicherer zu erreichen, der nur digital arbeitet, hatte er Schwierigkeiten: <\/p>\n\n

„Wenn ich mit jemandem sprechen wollte, war es unm\u00f6glich, oder es f\u00fchlte sich unm\u00f6glich an. Diese Art der Wahrnehmung spiegelt Ihren Eindruck wider, ob das Unternehmen sich um Sie k\u00fcmmert und Sie gut bedient. Das hat mich auf das empfindliche Gleichgewicht aufmerksam gemacht, mit dem man spielt, wenn man in diesen Teil der Wertsch\u00f6pfungskette einsteigt.“<\/p>\n\n

Wie Stephen hinzuf\u00fcgt: „W\u00e4hrend fast alle Versicherungsunternehmen und InsurTechs den Schadenservice automatisieren wollen, ist es wichtig zu verstehen, wo dies am sinnvollsten ist, aber auch, wo die Kunden die Empathie eines echten Menschen brauchen.“<\/p>\n\n

Cov\u00e9a verf\u00fcgt \u00fcber eine zehn Jahre zur\u00fcckreichende Kundenforschung, die zeigt, dass an bestimmten Punkten der Wertsch\u00f6pfungskette der Versicherung immer noch eine hohe Nachfrage nach menschlicher Interaktion besteht, z. B. bei der ersten Schadensmeldung.<\/p>\n\n

„Sie k\u00f6nnen die beste Technologie der Welt haben, aber zu wissen, wo man auch menschliche Interaktion einbauen muss, ist absolut entscheidend“, sagt Stephen.<\/p>\n\n

Florian stimmt zu, dass es wichtig ist, seine Kunden zu kennen, um m\u00f6glichen Widerstand gegen automatisierte Anspr\u00fcche zu \u00fcberwinden. Er betont aber auch, dass sich die meisten ver\u00e4rgerten Kunden dar\u00fcber beschweren, dass sie nicht so viel ausgezahlt bekommen, wie sie erwartet haben:<\/p>\n\n

„Jemand, der sich nicht so gut mit digitalen Medien auskennt, wird sich nicht \u00fcber Ihre Website selbst bedienen wollen, egal wie sehr Sie sich bem\u00fchen. Das gilt auch f\u00fcr komplexe Versicherungsf\u00e4lle in der Hausratversicherung, bei denen die Menschen oft die Gewissheit haben wollen, dass sie mit einem echten Vertreter oder Schadensregulierer sprechen. Das sieht man an der schieren Menge des Versicherungsmarketings, in dem betont wird, dass es echte Menschen gibt, die sich um die Anspr\u00fcche der Kunden k\u00fcmmern“, sagt Florian.<\/p>\n\n

„Allerdings“, f\u00fcgt er hinzu, „sch\u00e4tzen vielbesch\u00e4ftigte F\u00fchrungskr\u00e4fte oft die Bequemlichkeit der Nutzung digitaler Kan\u00e4le und die Garantie, schnell eine Antwort zu erhalten. Wenn Sie einen guten Schadenservice bieten, werden sich die Leute im Gro\u00dfen und Ganzen weniger um den genutzten Kanal k\u00fcmmern und sich mehr auf den Service selbst konzentrieren.“<\/p>\n\n

Werden die Kunden die Automatisierung also jemals vollst\u00e4ndig akzeptieren? Es scheint nicht so. F\u00fcr Cov\u00e9a und Florian liegt die Antwort darin, Ihre Kunden zu verstehen und \u00fcber gen\u00fcgend Daten zu verf\u00fcgen, um jeden Fall individuell zu verwalten. <\/p>\n\n

Florian sagt: „Ich glaube nicht, dass die Branche jeden Schadenfall automatisieren wird. Nicht nur, dass einige Kunden immer menschliches Eingreifen w\u00fcnschen werden, viele Unternehmen werden sich auch scheuen, h\u00f6herwertige Anspr\u00fcche zu automatisieren. Das bedeutet, dass wir dies wahrscheinlich nur bei geringwertigen, gro\u00dfvolumigen Anspr\u00fcchen sehen werden, bei denen etwaige Verluste durch die Effizienzgewinne ausgeglichen werden.“<\/p>\n\n

Welche InsurTechs oder etablierten Unternehmen<\/strong> machen bedeutende Fortschritte bei der Automatisierung von Schadensf\u00e4llen?<\/strong><\/p>\n\n

„Ich glaube, alle sind auf dem gleichen Weg“, sagt Stephen. „Jeder Teil der Lieferkette versucht, das Kundenerlebnis zu verbessern und zu digitalisieren, denn die Vorteile liegen auf der Hand. Die Herausforderung besteht darin, das alles unter einen Hut zu bringen.“ <\/p>\n\n

Cov\u00e9a \u00fcbernimmt die Schadensabwicklung f\u00fcr mehrere InsurTech-Unternehmen. Wie Stephen erkl\u00e4rt: <\/p>\n\n

„InsurTechs verf\u00fcgen in der Regel \u00fcber ein hohes Ma\u00df an Automatisierung und Selbstbedienung in ihren Plattformen, und Cov\u00e9a erg\u00e4nzt dies mit seiner Erfahrung, wenn es darum geht, den Anspruch zu analysieren und sicherzustellen, dass es sich um legitime Ausgaben handelt. Es ist eine wirklich starke Mischung, wenn die beiden Unternehmen zusammenarbeiten, wie wir in vielen unserer Partnerschaften festgestellt haben – insbesondere im schnell wachsenden Sektor der Haustierversicherungen.“ <\/p>\n\n

Die Lektionen, die etablierte Unternehmen und InsurTechs voneinander lernen k\u00f6nnen<\/strong><\/p>\n\n

„Wir k\u00f6nnen viel von den Usurpatoren, den Herausforderern und den neuen Unternehmen lernen, denn sie betrachten die Dinge nicht mit der 300 Jahre alten Brille“, sagt James und f\u00fcgt hinzu, dass es immer gut ist, wenn Neulinge in eine Branche eintreten und sich fragen, warum die Dinge so gemacht werden, wie sie gemacht werden, und ob sie verbessert werden k\u00f6nnen oder nicht.<\/p>\n\n

„Ich fand es schon immer interessant, dass Leute, die neu in einer Branche sind, fragen, warum die Dinge so gemacht werden, wie sie gemacht werden. Die Art von Fragen, die man mit der Zeit vergisst, sich zu stellen, wenn man anf\u00e4ngt zu akzeptieren, wie die Dinge bereits funktionieren“, sagt James.<\/p>\n\n

Er f\u00fcgt hinzu, dass viele digitale Disruptoren im Versicherungsbereich bereits bewiesen haben, dass sie das Vertrauen der Verbraucher gewinnen k\u00f6nnen, wie zum Beispiel ManyPets. „Das Vertrauen in traditionelle Versicherungen muss noch gest\u00e4rkt werden“, sagt James, „und dennoch haben diese neuen Versicherer sehr schnell ein hohes Ma\u00df an Vertrauen geschaffen.“ <\/p>\n\n

James ist der Meinung, dass ein Teil dieses Vertrauens durch schnellere, reibungslosere digitale Prozesse und neue Wege zur Kundenansprache entstanden ist. „Aber die Versicherungsbranche ist auch aus vielen guten Gr\u00fcnden 300 Jahre alt“, f\u00fcgt er hinzu. „Die Versicherungsbranche hat in dieser Zeit verdammt viel gelernt, und wir verf\u00fcgen \u00fcber einen unglaublichen Reichtum an Erkenntnissen und Wissen.“ <\/p>\n\n

Wenn es also darum geht, die Kunden zu verstehen, k\u00f6nnen die etablierten Unternehmen den Insurtechs viel beibringen.<\/p>\n\n

„Als etablierte Unternehmen sind wir immer noch davon besessen, einen gro\u00dfartigen Kundenservice zu bieten“, f\u00fcgt Stephen hinzu. „Es ist nicht so, dass InsurTechs die einzigen sind, denen der Kunde am Herzen liegt, aber wir haben all die Erfahrung mit der Disziplin, die man braucht, um erfolgreich zu sein. Sie m\u00fcssen Ihre Ausgaben f\u00fcr Schadenersatz kontrollieren. Sie m\u00fcssen Initiativen ergreifen, um die Kosten zu kontrollieren und gleichzeitig den Kunden zufrieden zu stellen. <\/p>\n\n

„In unserem Gesch\u00e4ft f\u00fchre ich oft sehr schwierige Gespr\u00e4che mit unserem Kundenerfahrungsteam, weil sie sich nat\u00fcrlich f\u00fcr schnelle, einf\u00fchlsame und unkomplizierte Schadensf\u00e4lle einsetzen und den Kunden so schnell wie m\u00f6glich wieder in die Lage versetzen wollen, in der er sich vor dem Ereignis befand. Das wollen wir nat\u00fcrlich f\u00fcr so viele Kunden wie m\u00f6glich tun. Aber wir m\u00fcssen auch unserer Philosophie folgen und sicherstellen, dass jeder Schadenfall wirklich gerechtfertigt ist. Leider sind sie das manchmal nicht.“<\/p>\n\n

F\u00fcr Stephen ist Disziplin der Schl\u00fcssel – die Disziplin zu wissen, wann menschliches Eingreifen erforderlich ist, sowohl um das Kundenerlebnis zu verbessern, als auch um potenzielle betr\u00fcgerische Anspr\u00fcche zu bek\u00e4mpfen, wenn dies notwendig ist.<\/p>\n\n

Welche Technologien werden ben\u00f6tigt, um die Automatisierung von Schadensf\u00e4llen zu verwirklichen?<\/strong><\/p>\n\n

Es ist klar, dass k\u00fcnstliche Intelligenz (KI) viele Initiativen zur Automatisierung der Schadenbearbeitung vorantreibt und einen Gro\u00dfteil der Gespr\u00e4che zu diesem Thema dominiert. Cov\u00e9a pr\u00fcft derzeit, wie KI-Investitionen am besten genutzt werden k\u00f6nnen, um die Bearbeitung von Schadenf\u00e4llen zu beschleunigen. Dazu wird ein Algorithmus entwickelt, der bestimmte Merkmale erkennt, bei denen ein Schadenfall direkt bearbeitet oder zur weiteren Untersuchung hervorgehoben werden kann. <\/p>\n\n

Florian erw\u00e4hnt die optische Zeichenerkennung (OCR), die die Datenextraktion aus gedruckten Dokumenten automatisiert, als einen bedeutenden Ableger der KI, ebenso wie die visuelle Intelligenz und Algorithmen. Wie er jedoch betont, ist der Schl\u00fcssel, der all dem zugrunde liegt, „die Notwendigkeit, die Datenerfassung und -analyse zu optimieren“. <\/p>\n\n

James und Stephen sind sich einig. Wie Stephen sagt: <\/p>\n\n

„Die Daten helfen Ihnen, Ihr Kundenerlebnis intuitiv zu verstehen, um es zu verbessern, aber die Daten erm\u00f6glichen es Ihnen auch, das Kundenverhalten wirklich zu verstehen. Wenn ich das Kaufverhalten zum Zeitpunkt des Angebots mit Ausl\u00f6sern zum Zeitpunkt des Schadens in Verbindung bringen kann, die besagen, dass hier etwas nicht stimmt, wenn ich diese beiden Daten miteinander verbinden kann, dann kann das zu einem anderen Schadensergebnis f\u00fchren.<\/p>\n\n

Welche Art von Talenten oder F\u00e4higkeiten braucht der Markt, um die Automatisierung von Forderungen zu verwirklichen?<\/strong><\/p>\n\n

Aufgrund der Bedeutung der Datenerfassung, -speicherung und -analyse ist es vielleicht nicht \u00fcberraschend, dass „Digitalit\u00e4t und Datensparsamkeit unabdingbar sein werden“, so Stephen.<\/p>\n\n

Florian stimmt dem zu und sieht darin eine wichtige Chance f\u00fcr InsurTechs: „Um einen starken Algorithmus zu entwickeln, muss man ein gro\u00dfartiges Data-Science-Team aufbauen, und hier k\u00f6nnen sich Startups hervortun, denn ich habe den Eindruck, dass etablierte Unternehmen damit Schwierigkeiten haben. F\u00fcr mich als Investor besteht die Chance, in InsurTech-Startups zu investieren, darin, die Datenexpertise zu nutzen, die die etablierten Unternehmen nur schwer intern entwickeln k\u00f6nnen.“<\/p>\n\n

Stephen best\u00e4tigt, dass dieser Eindruck richtig ist: „Dies ist ein Bereich, in dem es schwierig ist, neue Mitarbeiter zu finden, da es nicht viele Leute gibt, die in diesen Bereich kommen. All die Dinge, \u00fcber die wir sprechen, h\u00e4ngen von Daten und Technologien ab, die diese Dienste unterst\u00fctzen, also gibt es absolut einen Bedarf an mehr Leuten in diesem Bereich.<\/p>\n\n

Mehrere Mitglieder des F\u00fchrungsteams von Cov\u00e9a geh\u00f6ren den Leitungsgremien ihrer \u00f6rtlichen Schulen und Colleges an, weil sie erkannt haben, dass die Zukunft Gro\u00dfbritanniens davon abh\u00e4ngt, dass mehr junge Menschen Computer- und Datenkenntnisse erlernen und trainieren.<\/p>\n\n

James weist darauf hin, dass die F\u00fchrungskr\u00e4fte etablierter Versicherungsunternehmen mehr Wissen \u00fcber bestimmte Aspekte digitaler Technologien erwerben und in der Lage sein m\u00fcssen, mit mehr technischen Talenten zu kommunizieren sowie die Bed\u00fcrfnisse der technischen Abteilungen an den Rest des Unternehmens weiterzugeben. <\/p>\n\n

F\u00fcr leitende Angestellte in etablierten Unternehmen werden Kenntnisse in den Bereichen Buchhaltung, Finanzen und Digitaltechnik weiterhin von gro\u00dfer Bedeutung sein. Aber sie m\u00fcssen auch gro\u00dfartige funktions\u00fcbergreifende Kommunikatoren sein, die die oft sehr unterschiedlichen Motivationen der verschiedenen Gruppen innerhalb des Unternehmens verstehen k\u00f6nnen. <\/p>\n\n

Diese Betonung von Empathie und Kommunikation ist eine, die Florian auch aus der Perspektive von InsurTech f\u00fcr wichtig h\u00e4lt: „Die F\u00e4higkeit, Beziehungen zu etablierten Unternehmen aufzubauen und zu pflegen, ist danach ebenso wichtig wie die F\u00e4higkeit, den Wert Ihres Tech-Stacks zu verkaufen.<\/p>\n\n

„Die Startups m\u00fcssen verstehen, welche Herausforderungen eines etablierten Unternehmens mit ihrer Technologie gel\u00f6st werden k\u00f6nnen, und sie m\u00fcssen eine funktionierende L\u00f6sung haben sowie die F\u00e4higkeit, das etablierte Unternehmen zur Zusammenarbeit zu bewegen.“<\/p>\n\n

Automatisierung von Schadenf\u00e4llen – die wichtigsten Erkenntnisse<\/strong><\/p>\n\n